Политика AML/CFT

1. Общие принципы

WESOLLA применяет риск-ориентированный подход к противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) в соответствии с международными стандартами FATF.

Все клиенты и операции проходят многоуровневую проверку для исключения использования платформы в противоправных целях.

2. Процедуры KYC/KYB

Перед подключением каждый клиент проходит процедуру идентификации: проверку юридического лица, бенефициарных владельцев, структуры собственности и документов.

Для агентских операций дополнительно проверяется поставщик, основание платежа и источник средств.

3. Транзакционный мониторинг

Все операции подлежат непрерывному мониторингу с применением автоматизированных систем выявления подозрительных паттернов.

В случае выявления аномалий Компания вправе приостановить операцию, запросить дополнительные документы и/или направить отчёт в уполномоченный орган.

4. Скрининг санкционных списков

Каждая операция и каждый участник проходят автоматическую проверку по международным санкционным спискам (ООН, ЕС, OFAC) и спискам PEP.

Операции с участниками из санкционных списков не исполняются.

5. Запрещённые операции

Платформа не принимает к исполнению операции, связанные с: незаконной торговлей; финансированием терроризма; отмыванием доходов; иными запрещёнными видами деятельности.

6. Хранение записей

Документы и сведения об операциях хранятся в течение сроков, установленных применимым законодательством. Компания обеспечивает доступность документации для уполномоченных регуляторных органов.